Nel panorama economico attuale, la gestione efficiente del capitale circolante è diventata una priorità strategica per le imprese. In questo contesto si inserisce la Supply Chain Finance (SCF), un insieme di soluzioni finanziarie innovative volte a ottimizzare i flussi di cassa all’interno della filiera, favorendo l’accesso alla liquidità in modo più rapido, trasparente e sostenibile.
La SCF si basa sulla collaborazione tra imprese, fornitori e istituti finanziari, sfruttando la solidità creditizia dei grandi buyer per migliorare le condizioni di incasso dei fornitori. Attraverso strumenti come il Reverse Factoring, il Purchase Order Finance, il Dynamic Discounting, l’Inventory Finance e l’Invoice Auction, la SCF consente di equilibrare i tempi di pagamento lungo la catena del valore, riducendo rischi e costi finanziari.
Nel Supply Chain Finance collaborano attori tradizionali, che conoscono il mercato, e nuovi attori innovativi, portatori di competenze tecnologiche. Tra i principali protagonisti troviamo provider di piattaforme, provider di finanziamento, operatori logistici e startup Fintech, sempre più centrali nello sviluppo di soluzioni SCF.
Il ruolo delle tecnologie digitali è sempre più centrale: soluzioni basate su Blockchain, Intelligenza Artificiale, Internet of Things e Big Data stanno rivoluzionando la gestione dei dati finanziari e dei documenti commerciali, rendendo i processi più efficienti, integrati e scalabili.
In un contesto caratterizzato da instabilità economica e crescente pressione sulla liquidità, la SCF si conferma una leva fondamentale per aumentare la resilienza della filiera, rafforzare le relazioni tra partner commerciali e migliorare la sostenibilità finanziaria complessiva.
Supply Chain Finance
Guida al Supply Chain Finance: definizione, soluzioni e tecnologie
Cosa si intende per Supply Chain FinanceIl Capitale Circolante, da sempre indicatore fondamentale delle esigenze di liquidità a breve termine delle imprese, è il punto di partenza per realizzare una panoramica sul mondo della Supply Chain Finance (SCF). Il Supply Chain Finance, infatti, è l’insieme delle soluzioni che consentono a un’impresa di finanziare il proprio Capitale Circolante – derivante dall’attività operativa o da investimenti correnti – facendo leva sul ruolo che essa ri
Supply Chain Finance
Corporate Sustainability Due Diligence Directive (CS3D): cos’è e cosa prevede
Il tema della sostenibilità sta diventando sempre più centrale per le imprese, e negli ultimi anni la Commissione Europea ha sempre più incentivato l’adozione di buone pratiche, anche con alcune direttive mirate alla regolamentazione di diversi aspetti critici sul piano ambientale, sociale ed economico. Due di queste sono la Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD, (EU) 2022/2464, 2022) e la Corporate Sustainability Due Diligence Directive (CS3D, Directive (EU) 2024/1760). La CSRD, gi
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Dynamic Discounting: che cos’è, quanto costa e quali sono i benefici
Il Supply Chain Finance (SCF) offre soluzioni concrete per i bisogni finanziari delle imprese, che possono far leva sul loro ruolo all’interno della Supply Chain per finanziare il proprio Capitale Circolante. Tra le soluzioni più innovative di Supply Chain Finance vi è il Dynamic Discounting che, attraverso una piattaforma, supporta e rafforza la filiera senza necessariamente richiedere l’intermediazione diretta di un ente bancario tradizionale. (altro…)
Supply Chain Finance
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L’innovazione in Supply Chain Finance, Inventory Finance, Blockchain
A gennaio è stata divulgata una notizia che era attesa da tempo nel mondo del Supply Chain Finance. Dopo diversi annunci, è stata realizzata un’operazione di Inventory Finance, basata su pegno rotativo non possessorio, agevolata da tecnologia blockchain. L’applicazione è avvenuta a beneficio di Latteria Soresina, che ha così ottenuto un finanziamento usando come garanzia le proprie forme di Grana Padano. (altro…)
Supply Chain Finance
Supply Chain Finance e Sostenibilità: anche a Facebook “piace questo elemento”
A seguito dell’impatto della pandemia sulle piccole e medie imprese, è emersa una forte esigenza di supporto verso queste realtà anche attraverso un più facile accesso al credito, da sempre una delle sfide principali nella quotidianità delle PMI. Proprio con questo obiettivo, Facebook ha recentemente annunciato il lancio di due nuovi strumenti finanziari: Facebook Invoice Fast Trace Small Business Funding Portal. (altro…)
Supply Chain Finance
Il registro del pegno non possessorio in Gazzetta Ufficiale: quali effetti per il Supply Chain Finance?
La notizia si attendeva da ben 5 anni. Ora, il registro dei pegni mobiliari non possessori è stato introdotto in Gazzetta Ufficiale ed è stato quindi ufficialmente istituito con un decreto del Ministero dell’Economia e delle Finanze. (altro…)
Supply Chain Finance
Le Piccole e Medie Imprese del Factoring in Italia
Come evidenziato da un recente report di Cribis, nel quarto trimestre del 2020 i ritardi gravi sono aumentati del 21,9% rispetto allo stesso periodo dello scorso anno. Questo ha avuto come diretta conseguenza che molte imprese, specialmente le Piccole, Medie e Micro Imprese hanno visto aumentare le esigenze in termini di finanziamento del capitale circolante. (altro…)
Supply Chain Finance
Valutazione Merito Creditizio: quali benefici dal Rating Integrato?
In un contesto economico incerto come quello attuale, i costi effettivi di accesso al credito risultano spesso troppo elevati e i criteri di valutazione del merito creditizio presentano criticità e aree di miglioramento. (altro…)
Supply Chain Finance
Dynamic Discounting: che cos’è, quanto costa e quali sono i benefici
Il Supply Chain Finance (SCF) offre soluzioni concrete per i bisogni finanziari delle imprese, che possono far leva sul loro ruolo all’interno della Supply Chain per finanziare il proprio Capitale Circolante. Tra le soluzioni più innovative di Supply Chain Finance vi è il Dynamic Discounting che, attraverso una piattaforma, supporta e rafforza la filiera senza necessariamente richiedere l’intermediazione diretta di un ente bancario tradizionale. (altro…)
Supply Chain Finance
Che cos’è il Purchase order finance: il Supply Chain Finance a sostegno dei fornitori
Il Purchase Order Finance (POF) è una soluzione innovativa tra le più interessanti nel panorama del Supply Chain Finance. In particolar modo per i fornitori con difficoltà finanziarie, che potrebbero non essere in grado di far fronte agli ordini ricevuti a causa della scarsa liquidità necessaria per lo svolgimento delle operazioni. (altro…)
Supply Chain Finance
Capitale Circolante: come calcolarlo, quanto vale e come gestirlo grazie al Supply Chain Finance
In seguito alla crisi economico-finanziaria del 2008, in Italia si è verificata una severa riduzione dell’erogazione di credito da parte delle banche e sono aumentati i tempi di pagamento. (altro…)
Supply Chain Finance
Dal Factoring al Reverse Factoring Evoluto: caratteristiche e benefici
Le soluzioni di Supply Chain Finance (SCF) per sostenere le imprese nel finanziamento del proprio Capitale Circolante sono ormai numerose e fra queste ne emergono alcune particolarmente interessanti. È il caso del Reverse Factoring e del più innovativo Advanced Reverse Factoring, due soluzioni che traggono spunto dalle più tradizionali forme di Factoring, ma di queste rappresentano una vera e propria evoluzione. (altro…)
